Никто не желает медлительно разбогатеть

15

Практически любая биография известного инвестора либо бизнесмена показывает клубок величавой решимости, мотивации, очень тяжеленной работы, риска и счастья на пути к созданию богатства. Почему мы так просто вводим в заблуждение, что можно стремительно разбогатеть благодаря денежным рынкам и «удивительным возможностям»?

Посещая разные конференции для инвесторов по всей стране каждый год, я прихожу к выводу, что очень немногие люди вправду задумываются о том, чтоб заработать огромные средства в длительной перспективе. Большая часть отыскивает золотой выстрел — одна сделка, которая сделает их обеспеченными. Просто так не выходит. Чем ранее мы это понимаем, тем быстрее мы начнем концентрироваться на том, что является более принципиальным в инвестировании: образование и обучение на наших ошибках.

Уоррен Баффет во время Instagram

На лекции этого года в большенном зале Krakow’s Invest Cuffs я сосредоточился на презентации профиля Уоррена Баффета , хотя, казалось бы, каждый инвестор отлично знает, о ком он гласит и что в состоянии сделать «Оракул из Омахи» (лекция будет в Вебе в хоть какой денек). Для чего продолжать данную тему? Чтоб осознать парадокс Баффета и его мышление о рынках капитала, необходимо посмотреть на путь к богатству, а не на конечный итог.

Представьте для себя Баффета, который открывает акк в Instagram и желает показать свою жизнь. Что мы увидим? Вид на закат в Омахе, штат Небраска … (это серьезно, Омаха понизу вечерком, как раз перед тем, как засияли фонари в городке)

Никто не желает медлительно разбогатеть

Настолько не мало для пейзажей, Уоррен не любит путешествовать. Мост, может быть настольный теннис либо страсть к спорту. Книжки, отчеты, тонны бумаг для чтения — это никогда не бывает очень много. В конце концов, набор McDonald’s за 3 бакса и фото ваших возлюбленных сладостей. Это был бы профиль 1-го из самых богатых людей в мире. Как далековато от современных звезд Instagram, правильно?

Современные знаки богатства, которыми восторгаются миллионы людей, — это жизнь в роскоши, потребительство, рвение стремительно и отлично зарабатывать средства. В такие времена мы живем, и таковой культ потребительства только отталкивает нас от цели. Вы не сможете выстроить достояние без сбережений и инвестиций.

Уоррен Баффет и бывалые инвесторы знают, что обычного и резвого пути к богатству не существует . Тот, кто этого не осознает, не станет реальным инвестором. В один прекрасный момент он присоединится к группе разочарованных людей, которые молвят, что на бирже нереально заработать средства.

Непременно смотрите за телесериалом По следам Уоррена Баффета и подпишитесь на группу в Фейсбуке !

Не просто будьте охотником за скидками

Каждый год я встречаю сотки людей на конференциях, которые отыскивают прибыль в главном тут и на данный момент. Более того, они приезжают на эти конференции, чтоб выяснить, что конкретно приобрести, чтоб стремительно получить прибыль. Естественно, некие из их разочарованы тем, что не получают таких советов конкретно на лекциях. Это отлично видно в протяжении многих лет. Когда в 2017 году была золотая лихорадка (возможно, глуповатое сопоставление для любителей биткойнов) с криптовалютами, никто не желал слышать об управлении капиталом либо понижении рисков. Аналогичным образом, в 2018 году, когда игровая промышленность в Польше достигнула беспримерных оценок, фаворитом стал CD Projekt. Сейчас у нас подобная ситуация с CD Projekt, но не со всем сектором, и мы можем узреть мало больше смысла.

А вот еще об вкладывательных способностях с внедрением CD Projekt — важнейшим является здравый смысл:

В обоих случаях вы могли бы заработать много, но это было очень тяжело для неопытного инвестора. Эмоции в таких ситуациях одолевают со здравым смыслом — чем больше мы зарабатываем, тем больше мы отвергаем представления о том, что цены на данный инструмент оторвались от действительности. Когда рынок испытывает волну иррационального интереса, задачка опытнейшего инвестора — спланировать момент выхода — просто так. В разгар бычьего рынка, когда все СМИ докладывают об следующем успехе отрасли, и аналитики превосходят друг дружку положительными советами, требуется мощная воля, чтоб совершить оборотную транзакцию для большинства инвесторов либо быть готовой выполнить заказ.

Наиблежайшая ловушка …

Тяжело точно найти структуру хоть какого спекулятивного пузыря, пока он не лопнет. Все же, моя возлюбленная ловушка в наиблежайшие годы — недвижимость, а поточнее инвестирование в аренду. В этом секторе в Польше наблюдается бум уже пару лет. Он поддерживается средствами состоявшихся клиентов, которые берут огромные суммы с низкопроцентных депозитов и приобретают недвижимость для более высочайшей прибыли. Таким макаром, рынок недвижимости набухает, а вкупе с ним и весь бизнес по аренде квартир, квартир, «кондо-отелей». И, конечно, промышленность обучения делает все вероятное. По сути нет ни денька, чтоб я не лицезрел цитату Роберта Кийосаки либо фотографию улыбающегося инвестора, который уверяет меня, что 8% гарантированной прибыли в год является абсолютным эталоном. Есть много обстоятельств, и можно сказать, что рынок благоприятен для этого сектора, так как другие испытывают кризис либо испытывают затрудненное дыхание ( фондовый кошмар , с фондами не лучше )

В последние годы недвижимость приносила большой доход, но вы должны быть уникальным оптимистом, чтоб признать, что сейчас самое подходящее время для таких инвестиций. Стоит учитывать это, когда вы видите рекламу, которая опять уверяет нас в том, что нет наилучшей гарантии прибыли, чем в сфере недвижимости. В инвестициях слово «гарантия» не существует либо предсказывает будущий конец ценового пузыря.

Я не буду пробовать предсказать, сколько времени может занять ралли цен и потребительский спрос, но, беря во внимание, сколько средств необходимо для таких инвестиций и какой риск мы имеем при больших ценах, я остаюсь в стороне от этого сектора.

Выжить бычий рынок, выжить на медвежьем рынке

Независимо от желательного рынка либо инструментов, реальное испытание для каждого инвестора — пройти полный бычий рынок и полный медвежий рынок. Поведение исключительно в отдельные моменты на рынке не достаточно что гласит об инвесторе. На теоретическом уровне, мы все знаем, что во время медвежьего рынка вам приходится брать, а бычьего — продавать, но поведенческая экономика разъясняет, почему мы поступаем с точностью до напротив и в согласовании со стадным инстинктом. И все таки действенный инвестор никогда не должен смотреть за акциями.

В 2008 году, все еще работая в денежных СМИ, я стал очевидцем большой паники инвесторов в связи с кризисом. Пару лет спустя я провел широкий анализ польских СМИ того периода — абсолютное большая часть ошибалось и давало инвесторам прогнозы намного ужаснее, чем фактическое состояние. Выживание такового медвежьего рынка и следующий бычий рынок позволяет сделать выводы. Когда на польской ВФБ в 2018 году скапливались нехорошие причины, я дополнил собственный портфель дисконтированными акциями фундаментально сильных компаний, как и многие длительные инвесторы. Если б это был мой 1-ый медвежий слух, я бы, наверняка, упустил эту возможность. Но это то, о чем речь идет — исследование рынка, исследование себя и собственной реакции на рыночные эмоции.

Богатые будут терпеливы

Когда мы встретимся в Invest Cuffs либо WallStreet в 2029 году, соотношение зрелых инвесторов и охотников с резвой прибылью, возможно, будет приблизительно таким же, как сейчас. Так работает рынок: чем наименьшая часть инвесторов зарабатывает, и чем подольше срок, тем больше возможность, что они присоединятся к наименьшей и действенной группе. Стоит держать в голове об этом при встрече с другим торговцем мечты, который заверит нас, что последующий год — это инвестиции на всю жизнь.

Каждый желает быть богатым тут и на данный момент, лучше после ухода с конференции либо закрытия этого текста. Только так не выходит. Чем ранее мы это понимаем, тем быстрее начнем строить длительную стратегию и накопим капитал, нужный для инвестиций.

Алиса Шредер, пишущая биографию Уоррена Баффета, использовала символическое слово снежный ком , значащее снежный ком. Он начинается с того, что на снегу катится небольшой шарик, к которому с каждым поворотом прилипают кусочки снега, образуя большой шарик в протяжении многих лет. Чем больше мяч, тем больше снега прилипнет позднее. Звучит знакомо? Это не что другое, как долгосрочное инвестирование и вербование нескольких сложных процентов — тут нет никаких скрытых познаний. Ну, может быть, не считая терпения, которого по статистике рынка не хватит приблизительно 80% читателей этой статьи. С какой стороны этой статистики вы будете через 10 лет?

PS. Эта статья появилась в особом журнальчике, размещенном на конференции InvestCuffs 2019. Скоро будет доступна моя лекция с этой конференции, в какой я расскажу о 5 вещах, которые вы не понимаете о Уоррене Баффете.
Меж тем, я приглашаю вас посмотреть на более принципиальные тексты для начинающих инвесторов:

  • 31 неплохой совет о том, как получить больше средств
  • Во что вкладывать средства в 2019 году? (обзор инструментов)
  • Зарубежные акции в 3 шага